Təhlükəli aktivlərin müəyyənləşdirilməsi üçün konkret halların siyahısı təsbit edilib. Heftelik.az-ın məlumatına görə, bu, “Aktivlərin təsnifləşdirilməsi və mümkün zərərlərin ödənilməsi üçün xüsusi ehtiyatların yaradılması Qaydası”nda əksini tapıb. Borcalan barəsində iflas prosesinə başlanılması təhlükəli aktiv meyarlarından biri hesab olunur. Eyni bankda olan digər aktivlərin təhlükəli aktiv kimi təsnifləşdirilməsi də nəzərə alınacaq. Bu qayda həmin aktivlərin ümumi öhdəliklərin ən azı 20 faizini təşkil etdiyi hallarda tətbiq ediləcək. Kredit dosyesində risk qiymətləndirilməsi üçün zəruri sənədlərin olmaması da təhlükəli aktiv meyarıdır. Müəyyən edilmiş sənədlər kredit risklərinin idarə olunması qaydalarına uyğun olmalıdır. Müqavilə üzrə faiz və digər ödənişlərin dövriliyinin bir ildən çox olması da risk göstəricisi hesab ediləcək. Layihə maliyyələşdirilməsi kreditlərinin bəzi mərhələləri bu tələbdən istisna olunur. Məqsəd yüksək riskli aktivlərin vaxtında aşkarlanması və nəzarətdə saxlanılmasıdır.